保险经纪牌照收购
保险经纪牌照收购
保险经纪牌照收购
一、 产品介绍
该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求,结合客户实际情况,为客户匹配优质标的,出具定制化综合解决方案,协助客户完成对标的公司的尽职调查,协调客户与转让方签署《股权转让协议》,帮助客户获取监管部门的批复文件并完成工商变更,以便客户顺利获得保险经纪牌照,合法合规经营保险经纪业务。
保险经纪牌照是由银保监会颁发的允许牌照持有机构合法合规经营保险经纪业务的金融牌照,即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营保险经纪业务。
二、 服务对象
具有合法合规开展保险经纪相关业务需求的个人、企业及其他社会组织等主体。具体包含但不限于:
(一)急需布局保险经纪领域的公司;
(二)自身有大量的保险购置需求的公司;
(三)有大数据、大流量、深度场景化等优势平台的公司;
(四)有保险产品销售渠道的公司,如汽车销售公司、物流公司、医疗类公司;
(五)其他有办理或收购保险经纪牌照需求的个人或企业法人等。
三、 服务价值
(一)帮助客户最大程度规避牌照收购风险,为客户进行风险预防、风险诊断,
节省人力成本、时间成本、财力成本,高效且顺利获得保险经纪牌照;
(二)帮助客户获得保险经纪牌照,以便客户合法合规经营保险经纪业务;
(三)帮助客户获得保险经纪牌照,助力客户整合开发已有的客户、渠道资源;
(四)帮助客户获得保险经纪牌照,助力客户布局金融版块,扩大业务版图,获
取更大经济效益与社会效益。
四、 服务内容与收购流程
产品名称 |
服务阶段 |
工作成果 |
工作成果 |
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保险经纪牌照收购 |
正式合作前 |
合作意向阶段 |
1、 解读全国、地方性政策法规文件 2、 对标的的工商、税务、监管等情况进行初步尽调 3、 确认客户需求和收购要求(标的所在地、经营范围、注册资本、干净程度等) 4、 为客户匹配优质标的,出具初步收购方案 5、 根据客户提出的需求,结合实际情况(包括转让方、标的、当地政策等),签署《咨询顾问服务协议》出具完整定制化综合收购方案 |
1、政策法规文件 2、初步收购方案 3、《咨询顾问服务协议》 4、完整定制化综合收购方案 |
正式合作前 |
尽职调查阶段 |
1、 结合客户需求及转让方实际情况,提供尽调清单和尽调方案 2、 协调双方面谈时间,提前准备标的公司的尽调资料(工商内档、财报、银行流水等),协助客户现场对标的公司进行详细的尽职调查 3、 协调尽调过程中出现的各类问题(税务处理、债权债务处理等)并出具相应的解决方案 |
1、尽调清单和方案 2、尽职调查确认函 |
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股转协议阶段 |
1、 拟定《股权转让协议》初稿并发送至客户与转让方确认 2、 协助双方对协议重要事项(付款条件、付款比例、权责划分等)进行磋商和修改 3、 安排双方正式签署《股权转让协议》 |
《股权转让协议》 |
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工商阶段 |
1、 根据工商部门的要求,制作工商变更材料(股权、董监高、法定代表人变更等)并递交工商部门 2、 领取新的营业执照 |
1、工商变更材料 2、营业执照 |
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监管备案阶段 |
1、 按照监管部门要求,由我司经验丰富的专业人员撰写变更材料并递交至监管部门逐级审批 2、 与各级监管部门协调沟通,积极跟进监管部门关于审批进展的反馈 3、 获取监管部门的批复文件 |
1、变更材料 2、批复文件 |
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交接资料 |
项目办结,资料交接 |
公司整套资料 |
五、收购条件
关键指标 |
收购条件 |
股东 |
1、 最近5年内未受到刑罚或者重大行政处罚 2、 未因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查 3、 未因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且在保险领域未受到相应惩戒,或者最近5年内没有其他严重失信不良记录 4、 投资资金来源自有、真实、合法 5、 最近3年未受反洗钱重大行政处罚的声明 |
高管 |
1、 大学专科以上学历(从事金融工作10年以上的人员不受此限制) 2、 从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上 3、 最近3年无重大过失、无违法违规、无行政处罚、无不良记录 |
八、我司优势
(一)具有海量一手标的资源,可为客户高效筛选最优质的标的;
(二)具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力,可为客户出具符合监管政策要求的专业化定制解决方案;
(三)具有风险预防、风险诊断、风险化解等风险管理能力,可为客户节省时间、人力、物力、财力等成本,助力客户牌照安全到手;
(四)具有一支项目经验丰富且高效的专业化团队,各项目组由项目主管、商务专员、风控专员、法务专员、财务专员、承做专员等组成,各成员各司其职,分工明确,可确保项目高效顺利完成;
(五)具有严密的内控制度、规范的业务流程、明确的服务标准、高效的反馈机制,可让客户获得放心、省心、贴心的服务与体验;
(六)具有完善的售后服务体系,可为客户提供最新政策解读等服务。
九、政策法规
(一)《中华人民共和国保险法》(2015年修正);
(二)《中华人民共和国公司法》,第十三届全国人民代表大会常务委员会第六
次会议于2018年10月26日第四次修正;
(三)《保险经纪人监管规定》(保监会〔2018〕3号);
(四)《保险专业经纪机构监管规定(2015年修订)》(保监发〔2009〕5号文);
(五)《中国保监会关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》(保监发〔2016〕82号);
(六)《中国保监会关于执行保监发〔2016〕82号文件有关事宜的通知》(保监中介〔2017〕130号);
(七)《中国银保监会关于允许境外投资者来华经营保险经纪业务的通知》(银保监发〔2018〕30号)。
十、常见问题
(一)收购保险经纪牌照时,资本金是否也需要全额托管?
(二)保险经纪的股东可以是外资企业吗?
(三)收购保险经纪牌照的时间周期为多少?
(四)注册资本低于5000万的保险经纪牌照能否在外省开设分支机构?
十一、您可能还需要的服务
如果您有下列业务需求,请找我们信本。
(一)保险经纪牌照办理;
(二)保险经纪公司增资扩股、减少注册资本、地址迁移、名称变更、开设分支机构;
(三)保险经纪公司地方税收优惠政策申请;
(四)全国各地小额贷款、融资担保、典当行、融资租赁、商业保理、私募基金等金融牌照办理及收购;
(五)专利申请、商标注册等。