融资担保牌照
融资担保牌照
融资担保牌照办理
一、 产品介绍
该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求,结合客户实际情况,为客户出具定制化综合解决方案,帮助客户获得监管机构批复文件,并依据批复文件办理工商登记,以便客户合法合规经营融资担保业务。
融资担保牌照是由监管机构颁发的允许牌照持有机构合法合规经营融资担保业务的金融牌照,即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营融资担保业务。
二、 服务对象
具有合法合规开展融资担保相关业务需求的个人、企业及其他社会组织等主体。具体包含但不限于:
(一)急需布局融资担保领域的公司;
(二)开展房抵贷业务的公司,例如金融服务公司、金融科技公司;
(三)开展车贷业务的公司,例如汽车金融公司、汽车销售公司;
(四)涉及P2P的公司,例如电子商务公司、信息服务公司、互联网金融公司;
(五)其他有办理或收购融资担保牌照需求的个人或企业法人等。
三、 服务价值
(一)帮助客户最大程度规避牌照办理风险,为客户进行风险预防、风险诊断,节省人力成本、时间成本、财力成本,高效且顺利获得融资担保牌照;
(二)帮助客户获得融资担保牌照,以便客户合法合规获得融资资金;
(三)帮助客户获得融资担保牌照,以便客户合法合规经营融资担保业务;
(四)帮助客户获得融资担保牌照,助力客户打造竞争壁垒,提升核心竞争力;
(五)帮助客户获得融资担保牌照,助力客户布局金融版块,扩大业务版图,获取更大经济效益与社会效益。
四、 服务内容与流程
产品名称 |
服务阶段 |
服务内容 |
工作成果 |
|
融资担保牌照办理 |
正式合作前 |
合作意向阶段 |
1、 解读相关政策法规文件 2、 审核客户资质(股东、高管、场地、注册资本实缴能力等) 3、 根据客户情况,出具初步定制化综合办理方案 |
1、政策法规文件 2、初步办理方案 |
正式合作后 |
项目规划与材料撰写阶段 |
1、 出具融资担保牌照办理完整的定制化综合解决方案(包含时间安排、流程管控、股权结构设计、高管人员安排、场地布置要求等) 2、 提供材料清单及材料模板至客户,指导并协助客户进行材料准备 3、 根据客户提供的材料,由我司经验丰富的专业人员撰写可行性研究报告、业务发展报告、经营发展规划、申请请示等 4、 由我司经验丰富的专业人员撰写公司章程草案、公司主要管理制度等 5、 指导出具符合要求的专项法律意见书、审计报告等 |
1、完整的定制化综合解决方案 2、材料清单及材料模板 3、专业的可行性研究报告、业务发展报告等材料 4、公司章程草案、公司主要管理制度等材料 |
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监管机构审批阶段 |
1、 将融资担保牌照办理材料递交至各级监管部门审批 2、 与各级监管部门协调沟通,积极跟进监管部门关于审批进展的反馈 3、 指导准备面谈资料,协助高管至监管机构面谈 4、 指导开设验资账户并验资 5、 按照监管部门要求,协助准备场地并通过场检 6、 通过审核,获得批复文件 |
1、面谈资料 2、批复文件 |
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工商阶段 |
1、 根据批复文件制作工商登记材料并递交工商 2、 领取营业执照 |
营业执照 |
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交接资料 |
项目办结,资料交接 |
整套申请材料 |
五、办理条件(以广西为例)
关键指标 |
办理条件 |
注册资本 |
1、 名称直冠县区划的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币500万元,且须全额实缴 2、 名称直冠市区划的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币3000万元,且须全额实缴 3、 名称直冠“广西”的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币1亿元,且须全额实缴 |
法人股东 |
1、 持续经营两年以上(含两年),且最近一个会计年度盈利 2、 入股前最近两个月的银行存款日均余额不低于其出资额的50% 3、 入股前最近一个会计年度的资产负债率不高于70% 4、 出资额不得超过入股前最近一个会计年度净资产的50% |
自然人股东 |
1、 近三年内无违法违规记录和重大不良信用记录 2、 入股前最近2个月银行存款日均余额不低于其出资额的60%,且来源合法 3、 入股前最近一季度的个人债务低于其个人日均银行存款的70% |
高管 |
1、 具有大专以上学历 2、 从事经济、金融、法律、会计相关工作5年(含)以上 3、 熟悉与融资担保业务相关的法律法规 |
六、所需资料(以广西为例)
面仪
七、服务价格与付款节点
面仪
八、我司优势
(一)具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力,可为客户出具符合监管政策要求的专业化定制解决方案;
(二)具有多地融资担保牌照办理的能力,可根据客户情况,为其提供多地融资担保牌照办理的选择方案;
(三)具有多起融资担保牌照办理成功案例,具备丰富的办理经验;
(四)具有风险预防、风险诊断、风险化解等风险管理能力,可为客户节省时间、人力、物力、财力等成本,帮助客户高效且顺利获得融资担保牌照;
(五)具有一支项目经验丰富且高效的专业化团队,各项目组由项目主管、商务专员、法务专员、财务专员、承做专员等组成,各成员各司其职,分工明确,可确保项目高效顺利完成;
(六)具有严密的内控制度、规范的业务流程、明确的服务标准、高效的反馈机制,可让客户获得放心、省心、贴心的服务与体验;
(七)具有完善的售后服务体系,可为客户提供最新政策解读等服务。
九、政策法规
全国性政策文件:
(一)《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号);
(二)《关于印发〈融资担保公司监督管理条例〉四项配套制度的通知》(银保监发〔2018〕1号);
(三)《中华人民共和国公司法》,第十三届全国人民代表大会常务委员会第六
次会议于2018年10月26日第四次修正。
地方性政策文件(以广西为例):
(一)《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》(桂政发〔2010〕49号);
(二)关于印发《广西壮族自治区融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理实施细则》的通知(桂金办发〔2012〕22号)。
十、常见问题
(一)申请设立融资担保牌照时,什么时候需要进行资本金实缴?
(二)融资担保公司出资人的限制性行业类型有哪些?
(三)融资担保公司开设分支机构需要满足什么条件?
(四)融资担保公司最高担保额度是多少?
十一、您可能还需要的服务
如果您有下列业务需求,请找我们信本。
(一)全国各地融资担保牌照收购及转让;
(二)融资担保公司增资扩股、减少注册资本、地址迁移、名称变更、开设分支机构;
(三)全国各地小额贷款、典当行、保险中介、融资租赁、商业保理、私募基金
等金融牌照办理及收购;
(四)融资担保公司地方税收优惠政策申请;
(五)专利申请、商标注册等。
融资担保牌照收购
一、 产品介绍
该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求,结合客户实际情况,为客户匹配优质标的,出具定制化综合解决方案,协助客户完成对标的公司的尽职调查,协调客户与转让方签署《股权转让协议》,帮助客户完成工商变更并获取监管部门的批复文件,以便客户顺利获得融资担保牌照,合法合规经营融资担保业务。
融资担保牌照是由监管机构颁发的允许牌照持有机构合法合规经营融资担保业务的金融牌照,即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营融资担保业务。
二、 服务对象
具有合法合规开展融资担保相关业务需求的个人、企业及其他社会组织等主体。具体包含但不限于:
(一)急需布局融资担保领域的公司;
(二)开展房抵贷业务的公司,例如金融服务公司、金融科技公司;
(三)开展车贷业务的公司,例如汽车金融公司、汽车销售公司;
(四)涉及P2P的公司,例如电子商务公司、信息服务公司、互联网金融公司;
(五)其他有办理或收购融资担保牌照需求的个人或企业法人等。
三、 服务价值
(一)帮助客户最大程度规避牌照收购风险,为客户进行风险预防、风险诊断,节省人力成本、时间成本、财力成本,高效且顺利获得融资担保牌照;
(二)帮助客户获得融资担保牌照,以便客户合法合规获得融资资金;
(三)帮助客户获得融资担保牌照,以便客户合法合规经营融资担保业务;
(四)帮助客户获得融资担保牌照,助力客户打造竞争壁垒,提升核心竞争力;
(五)帮助客户获得融资担保牌照,助力客户布局金融版块,扩大业务版图,获取更大经济效益与社会效益。
四、 服务内容与流程
产品名称 |
服务阶段 |
服务内容 |
工作成果 |
|
融资担保牌照收购 |
正式合作前 |
合作意向阶段 |
1、 解读相关政策法规文件 2、 对标的的工商、税务、监管等情况进行初步尽调 3、 确认客户需求和收购要求(标的所在地、经营范围、注册资本、干净程度等) 4、 为客户匹配优质标的,出具初步收购方案 5、 根据客户提出的需求,结合实际情况(包括转让方、标的、当地政策等),签署《咨询顾问服务协议》出具完整定制化综合收购方案 |
1、 政策法规文件 2、 初步收购方案 3、 《咨询顾问服务协议》 4、 完整定制化综合收购方案 |
正式合作后 |
尽职调查阶段 |
1、 结合客户需求及转让方实际情况,提供尽调清单和尽调方案 2、 协调双方面谈时间,提前准备标的公司的尽调资料(工商内档、财报、银行流水等),协助客户现场对标的公司进行详细的尽职调查 3、 协调尽调过程中出现的各类问题(税务处理、债权债务处理等)并出具相应的解决方案 4、 收购方出具尽职调查确认函 |
1、 尽调清单和尽调方案 2、 尽职调查确认函 |
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股权转让阶段 |
1、 拟定《股权转让协议》初稿并发送至客户与转让方确认 2、 协助双方对协议重要事项(付款条件、付款比例、权责划分等)进行磋商和修改 3、 安排双方正式签署《股权转让协议》 |
《股权转让协议》 |
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工商阶段 |
1、 根据工商部门要求,制作工商变更材料(股权、董监高、法定代表人变更等)并递交工商 2、 领取新的营业执照 |
1、工商变更材料 2、营业执照 |
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监管机构备案阶段 |
1、 按照监管部门要求,由我司经验丰富的专业人员撰写变更材料并递交至监管部门逐级审核 2、 与各级监管部门协调沟通,积极跟进监管部门关于审批进展的反馈 3、 获取监管机构的批复文件 |
1、变更材料 2、批复文件 |
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交接资料 |
项目办结,资料交接 |
标的公司整套资料 |
五、收购条件
关键指标 |
收购条件 |
法人股东 |
1、 信誉良好,最近3年无重大违法违规记录 2、 以自有资金出资且来源真实合法,能提供出资证明 3、 受让法人股东业务范围不得涉及P2P行业或资产管理行业 |
自然人股东 |
1、 有较强的抗风险能力和资金实力,入股资金自有、来源合法,能提供出资证明 2、 有完全民事行为能力 3、 无犯罪记录和不良信用记录 |
高管 |
1、 无违法违规记录和重大不良信用记录 2、 熟悉与融资担保业务相关的法律法规 3、 从事担保或金融工作三年以上,或从事相关行业工作五年以上 |
以上收购条件来源于《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号),仅供参考。目前部分省份主要以该份全国性文件作为本省融资担保公司的管理依据,但另有一些省份根据该文件制定了地方性的融资担保管理办法,故各省具体的收购条件以地方性文件为准。
六、所需资料
面议
七、服务价格与付款节点
面议
八、我司优势
(一)具有海量一手标的资源,可为客户高效筛选最优质的标的;
(二)具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力,可为客户出具符合监管政策要求的专业化定制解决方案;
(三)具有10+省市、15+融资担保牌照转让成功案例,具备丰富的转让经验,可为客户提供专业的定制化解决方案;
(四)具有风险预防、风险诊断、风险化解等风险管理能力,可为客户节省时间、人力、物力、财力等成本,助力客户牌照安全到手;
(五)具有一支项目经验丰富且高效的专业化团队,各项目组由项目主管、风控专员、商务专员、法务专员、财务专员、承做专员等组成,各成员各司其职,分工明确,可确保项目高效顺利完成;
(六)具有严密的内控制度、规范的业务流程、明确的服务标准、高效的反馈机制,可让客户获得放心、省心、贴心的服务与体验;
(七)具有完善的售后服务体系,可为客户提供最新政策解读等服务。
九、政策法规
全国性政策文件:
(一)《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号);
(二)《关于印发〈融资担保公司监督管理条例〉四项配套制度的通知》(银保监发〔2018〕1号);
(三)《中华人民共和国公司法》,第十三届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2018年10月26日第四次修正。
地方性政策文件:
(一)广东
1、 《广东省<融资性担保公司管理暂行办法>实施细则》(广东省人民政府令149
号)。
(二)福建
1、 《福建省融资性担保业务监管联席会议关于融资担保机构审批、备案等事项的通知》(闽融资担保函〔2017〕1号)。
(三)广西
1、 《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》(桂政发〔2010〕49号);
2、 关于印发《广西壮族自治区融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理实施细则》的通知(桂金办发〔2012〕22号)。
(四)云南
1、 《云南省工商行政管理局关于规范融资担保机构设立和变更审批等监管事宜的通知》(云财产业〔2016〕157号);
2、 《云南省财政厅关于转发融资担保公司监督管理条例四项配套制度的通知》(云财金〔2018〕57号)。
十、常见问题
(一)融资担保公司能否为其股东或者实际控制人提供担保?
(二)非融资性担保公司可以开展融资担保业务吗?具体如何开展业务?
(三)融资担保公司哪些变更事项为备案事项?哪些事项为行政许可事项?
(四)融资担保责任余额管理两大指标是什么?
十一、您可能还需要的服务
如果您有下列业务需求,请找我们信本。
(一)全国各地融资担保牌照办理;
(二)融资担保公司增资扩股、减少注册资本、地址迁移、名称变更、开设分支机构;
(三)全国各地小额贷款、典当行、保险中介、融资租赁、商业保理、私募基金
等金融牌照办理及收购;
(四)融资担保公司地方税收优惠政策申请;
(五)专利申请、商标注册等。