金融租赁牌照收购

一、产品介绍

该产品指我司专业团队根据相关政策法规文件要求，结合客户实际情况，为客户出具定制化综合解决方案，帮助客户获得银监会颁发的金融租赁许可证，以便客户合法合规经营证券咨询业务。

证券咨询牌照是由银监会颁发的允许牌照持有机构合法合规经营金融租赁业务的金融牌照，即持有该金融牌照的机构才可合法合规地经营金融租赁业务。

二、服务价值

（一）帮助客户最大程度规避牌照收购风险，为客户进行风险预防、风险诊断，节省人力成本、时间成本、财力成本，高效且顺利获得金融租赁牌照；

（二）帮助客户获得金融租赁牌照，以便客户合法合规经营金融租赁相关业务；

（三）帮助客户获得金融租赁牌照，助力客户整合开发已有的客户、渠道资源；

（四）帮助客户获得金融租赁牌照，助力客户打造竞争壁垒，提升核心竞争力；

（五）帮助客户获得金融租赁牌照，助力客户布局金融版块，扩大业务版图，获取更大经济效益与社会效益。

三、服务内容与收购流程

产品名称	服务阶段		工作成果	工作成果
金融租赁牌照收购	正式合作前	合作意向阶段	1、解读商业银行政策法规文件 2、对标的的工商、税务、监管等情况进行初步尽调 3、确认客户需求和收购要求 4、为客户匹配优质标的，出具初步收购方案 5、根据客户提出的需求，结合实际情况（包括转让方、标的、当地政策等），签署《保密协议》并邀约买卖双方面谈 6、双方面谈后若收购意向明确，买方与我方签署《咨询顾问服务协议》并出具完整定制化综合收购方案	1、政策法规文件 2、初步收购方案 3、《保密协议》 4、《咨询顾问服务协议》 5、完整定制化综合收购方案
	正式合作前	尽职调查阶段	1、结合客户需求及转让方实际情况，提供尽调清单和尽调方案 2、协调双方面谈时间，提前准备标的公司的尽调资料（工商内档、财报、银行流水等），协助客户现场对标的公司进行详细的尽职调查 3、协调尽调过程中出现的各类问题并出具相应的解决方案	1、尽调清单和方案 2、尽职调查确认函
		股转协议阶段	1、拟定《股权转让协议》初稿并发送至客户与转让方确认 2、协助双方对协议重要事项（付款条件、付款比例、权责划分等）进行磋商和修改 3、安排双方正式签署《股权转让协议》	《股权转让协议》
		监管备案阶段阶段	1、按照监管部门要求，由我司经验丰富的专业人员撰写变更材料并递交至监管部门逐级审批 2、与各级监管部门协调沟通，积极跟进监管部门关于审批进展的反馈 3、获取监管部门的批复文件	1、变更材料 2、批复文件
		工商阶段	1、根据工商部门的要求，制作工商变更材料（股权、董事等）并递交工商部门 2、领取新的营业执照	1、工商变更材料 2、营业执照
		交接资料	项目办结，资料交接	公司整套资料

四、收购条件

关键指标	收购条件
中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行	1.资本充足率符合注册地金融监管机构要求且不低于8%； 2.最近1年年末资产不低于800亿元人民币或等值的自由兑换货币； 3.最近2年连续盈利； 4.遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为； 5.具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理制度； 6.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
中国境内外注册的租赁公司	1.最近1年年末资产不低于100亿元人民币或等值的自由兑换货币； 2.最近2年连续盈利； 3.遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为。
在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业	1.最近1年的营业收入不低于50亿元人民币或等值的自由兑换货币； 2.最近2年连续盈利； 3.最近1年年末净资产率不低于30%； 4.主营业务销售收入占全部营业收入的80%以上； 5.信用记录良好； 6.遵守注册地法律法规，最近2年内未发生重大案件或重大违法违规行为。