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融资租赁公司的运营模式

新闻来源:信本www.xbzxjt.com 阅读:12120 发布时间:2021-06-17
融资租赁在中国是一个新兴的行业。它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新,不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡,为客户提供了新的融资方法,而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。随着融资租赁的发展,融资租赁公司的业务模式也逐渐增多,本文介绍5种基本的融资租赁业务模式。

一、直接租赁(新设备、新厂房投资)

①融资租赁合同;
②产品买卖合同;
③产品交付及技术服务协议。

该模式优势:
1)降低企业购置设备、厂房自筹资金比例,缓解企业前期资 金压力;
2)企业可灵活租金支付方式,实现现金支出与流入匹配。

该模式适用企业:
1)适用于厂房、大型设备技术改造升级的企业;
2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。

二、售后回租

①产品买卖合同;
②融资租赁合同。

该模式优势:
1)最高可得到设备净值70-80%的融资,有效缓解企业营运资金不足;
2)无需抵押物等附加条件,降低融资门槛;
3)有利于企业优良资产的保值增值。

该模式适用企业:
1)适用于拥有大量存量资产(厂房、设备)而流动资金不足的企业:
2)企业具有一定规模,增长趋势良好,税收和利润等经济效益指标良好。

三、厂商租赁

①融资租赁合同
②产品买卖合同;
③产品交付及售后服务协议;
④租赁物回购承诺。

该模式优势:
1)能够迅速扩大厂商服务产品销售规模,加快企业市场的扩张步伐;
2)提高应收账款的管理水平,加速回收销售款,提高资金流动性,优化财务结构,提升信用等级;
3)避免货款催收等麻烦,在降低管理成本的同时,企业将更多宝贵的资源和精力用于产品研发等主要管理方向。

该模式适用企业:
1)适用于提供设备生产和集成服务类产品的厂商;
2)企业在行业中处于领先地位,产业带动性强,税收和利润等经济效益指标良好;
3)产品具有一定的品牌知名度。

四、风险租赁

①产品买卖合同;
②融资租赁/经营租赁合同;
③服务协议;
④租赁物回购承诺。

SPV公司由制造厂商或制造厂商股东设立

该模式优势:
1)通过“体验式营销”及为用户提供增值服务进行新产品推广,提高新产品的知名度和认知度,快速占领市场。
2)加速贷款回笼,改善厂商现金流状况。

该模式适用企业:
1)适用于急于对新产品进行市场推广的企业;
2)产品具有自主知识产权,具有良好的市场前景。

五、创投租赁

①融资租赁合同;
②租赁债权转股权协议;
③产品买卖合同;
④设备交付及售后服务协议;
⑤股权转让协议。

该模式优势:
1)让经营历史短,信用记录缺乏的企业融资更为容易;
2)股东权益的部分风险转移给租赁公司,降低风险;
3)减少企业投资额,提高投资回报率,使核心管理团队获得较高的报酬;
4)创投租赁出资人不寻求对企业资产及管理的高度控制权。

该模式适用企业:
1)适用于初创期成长期的企业;
2)关键技术领域拥有核心专利等自主知识产权或科研队伍完善,技术创新能力较强或商业模式成熟,具有良好的市场前景。

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