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北京注册商业保理公司

新闻来源:信本www.xbzxjt.com 阅读:165 发布时间:2021-05-24
2020年4月16日,北京市地方金融监督管理局官网发布关于印发《北京市典当行监督管理指引(试行)》《北京市融资租赁公司监督管理指引(试行)》《北京市商业保理公司监督管理指引(试行)》《北京市地方资产管理公司监督管理指引(试行)》的通知。

北京是商业保理公司的主要集中地之一,2020年4月北京市地方金融监督管理局发布了商业保理领域的监管指引,旨在完善金融制度体系、培育健康的金融市场环境。《北京市商业保理公司监督管理指引(试行)》共7章50条,在适用对象、监管主体与框架、监管基本要素、机构准入和退出、业务范围、经营规则和风险控制、监管职责和措施、风险报告、信息报送、行业自律组织等方面作出规定,也是截止目前为止最严格的监管办法。

《北京市商业保理公司监督管理指引(试行)》注册设立要点:
一、本指引所称商业保理公司是指依法设立的专门从事商业保理业务的非银行法人机构。——不能做金融业务
本指引所称的商业保理业务,是指供应商将其基于真实交易的应收账款转让给商业保理公司,由商业保理公司向其提供保理融资、销售分户(分类)账管理、与受让应收账款相关的催收业务、非商业性坏账担保、客户资信调查与评估和与商业保理相关的咨询服务等业务。以应收账款为质押的贷款,不属于商业保理业务范围。——商业银行应收账款信贷业务与商业保理业务的本质区别。

本指引所称应收账款,是指公司基于真实基础交易合同,因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益,但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。


二、申请设立商业保理公司,应当经市金融监管局批准。商业保理公司的名称中应当标明“商业保理”字样。未经市金融监管局批准,任何单位和个人不得经营商业保理业务,任何单位不得在名称中使用“商业保理”等可能被公众误解为其经营商业保理业务的字样。中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)另有规定的除外。——商业保理公司名称中应标明“商业保理”字样


三、设立商业保理公司,应当具备下列条件:(一)有符合《中华人民共和国公司法》和市金融监管局规定的章程;(二)有符合要求的主要法人股东和注册资本;(三)拟任董事、监事、高级管理人员信誉良好,熟悉商业保理业务相关的法律法规、具有履职所需的从业经验和管理能力;(四)有健全的业务规范、内部管理和风控制度,有支撑业务的必要、安全且合规的信息系统、保障业务持续运营的技术与措施;(五)注册地要有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;(六)相关法律规定的其他条件。


四、商业保理公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值自由兑换货币。——一次性实缴货币资本+一亿元人民币或者等值自由兑换货币。


五、商业保理公司主要股东应当为企业法人,且符合以下条件:(一)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;(二)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;(三)经营管理良好,近2年内在税务、市场监管、海关等政府部门和金融机构没有重大违法违规和不良记录;(四)最近1年年末净资产不低于2000万元人民币或等值自由兑换货币,净资产占总资产的比例不低于30%;(五)入股资金为自有资金,不得以债务资金或委托资金等非自有资金入股;(六)承诺3年内不转让所持有的股权,不将所持有的股权进行质押或设立信托,并在公司章程中载明;(七)市金融监管局规定的其他条件。


六、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业保理公司的数量不得超过2家,或控股商业保理公司的数量不得超过1家。


七、商业保理公司拟任董事应当具有大学专科以上学历,从事金融或相关经济工作3年以上;拟任高级管理人员应当具有大学本科以上学历,从事金融工作5年以上或相关经济工作10年以上。有下列情况之一的,不得担任商业保理公司的董事、监事、高级管理人员:(一)有犯罪记录的;(二)担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的;(三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的;(四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的;(五)被列入失信被执行人或被有关部门联合惩戒的;(六)无民事行为能力或者限制民事行为能力的。


八、申请设立商业保理公司,应当向市金融监管局提交下列材料:(一)申请书(应当载明拟设立商业保理公司的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容)及可行性研究报告;(二)商业保理公司章程、出资协议及出资承诺书;(三)具有法定资格的验资机构出具的验资证明;(四)具有法定资格的会计师事务所出具的股东专项财务审计报告、董事会(股东会)决议及营业执照副本复印件;(五)拟任董事、监事、高级管理人员的简历;(六)商业保理公司业务规则、内部管理制度;(七)符合要求的营业场所的所有权或使用权的证明文件;(八)市金融监管局规定的其他材料。


九、市金融监管局应当自受理设立申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。


十、商业保理公司合并,分立,变更名称、地址、经营范围、注册资本、股东以及董事、监事、高级管理人员等,应当经市金融监管局批准,变更后的相关事项应当符合本指引的相关规定。


十一、商业保理公司自获批复之日起无正当理由超过6个月未营业,或者营业后自行停业连续达6个月以上的,市金融监管局应当收回原批准文件,原批准文件自动撤销。商业保理公司存在严重违法违规问题的,由市金融监管局依法责令其关闭并公告终止其经营,原批准文件自动撤销。


十二、商业保理公司解散或者被依法宣告破产的,应当依法成立清算组进行清算。清算结束后,清算组应当将清算报告经会计师事务所审计后报市金融监管局确认,由市金融监管局收回原批准文件,并及时公告终止经营。

8月3日,北京市地方金融监督管理局发布《关于遴选会计师事务所和律师事务所的公告》。从公告获悉,北京市预计于2020年8月下旬至9月底,对数量约200家左右的北京市融资租赁、商业保理、地方资产公司、典当行进行2020年度现场检查工作。

检查内容包括:对融资租赁、商业保理、地方资产公司、典当行的财务情况、风险情况进行检查,并对每家被检查企业出具检查报告。

这也是自今年4月16日北京金融监管局“一口气”发布《北京市融资租赁公司监督管理指引(试行)》、《北京市商业保理公司监督管理指引(试行)》、《北京市地方资产管理公司监督管理指引(试行)》、《北京市典当行监督管理指引(试行)》四个针对地方金融组织监管性文件后,首次对辖区内融资租赁、商业保理、地方资产公司、典当行进行行业现场检查。

现如今,商业保理公司的注册难度是比较高的,且并不是国内所有城市都具有成立商业保理公司的条件,目前商业保理试点城市只包括天津、上海、深圳、广州、重庆、苏州,且各大试点城市的审批难度也是比较高的。如你需要商业保理公司办理,可以委托信本咨询。信本咨询集团具有多年跟踪和解读30+省份监管政策的经验与能力,可为您出具符合监管政策要求的专业化定制解决方案。

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