商业保理公司注册转让

近年来，中国商业保理市场开始发力，商业保理企业数量快速增长。据不完全统计显示，A股上市公司已经有近100家先后公告拟成立或收购商业保理公司，而且，商业保理利润已经成为部分公司利润的重要组成部分。保理行业人士指出，随着监管趋严，预计保理行业将进入调整期，大量空转、套利的壳公司或将面临出局，管理规范的头部企业有望获得利好。

2020年11月3日，上海市地方金融监督管理局发布了《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”），继205号文出台后，作为商业保理第一批试点地区，也是我国商业保理行业发展最壮大的地区。

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由于205号文出台在银保监会刚刚接管行业，并且在行业摸底排查工作完成之前，属于过渡性文件，因此未对行业准入作出相关明确规定。但前期各地所发规范性文件中，均对当地的保理公司准入作出了规定，如北京地区。本次上海金融局也明确规定了上海地区的准入标准。

1、设立流程

本次暂行办法明确规定首先向区一级行业管理部门提出申请，再由区级初审通过后报送市金融局审核认可，市局审核通过后，会出具同意设立保理公司的书面意见。在获得上述意见后，应当在6个月内到市场监督管理部门完成登记，且登记完成前不得从事保理业务。

2、准入标准

（1）注册资本

本次上海的准入标准还是沿用了以前商务部监管时的相关规定，要求最低注册资本不低于5000万，相对于北京地区的1亿元，相对注册资本要求更低，选择在上海注册保理公司不失为一个好选择。同时，5000万需要实缴。

（2）股东要求

控股股东需要设立满一年（符合条件的投资者通过其全资子公司投资设立商业保理公司的，子公司可以设立不满一年），无重大违规行为，近三年无重大不良信息记录，至少一个股东（或者其关联主体）需要有贸易融资、供应链管理等行业背景。

股东需要以自有资金入股，且控股股东财务状况良好。控股股东三年内不得转让股份。

（3）董监高要求

董监高也应当信用良好，无重大违法违规行为，近三年无重大不良信用记录，熟悉经济金融工作，从事相关工作管理工作三年以上，若非管理工作的，则要求五年以上经验。

（4）经营场所

值得注意的是，暂行办法明确提出如果是在上海自贸区注册的保理公司，必须在当地设立实际的经营场所。至于其他区是否允许异地经营，或异地经营是否必须有实际的办公地址以及社保缴纳记录的，暂行办法未予以明确，目前上海市是要求均要有实际的办公地址，但未对社保作出要求，后续还需看实践中监管部门的要求。

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