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商业保理合规业务指导

新闻来源:信本www.xbzxjt.com 阅读:178 发布时间:2021-08-03
保理(Factoring)是一项集营运资金融资、信用风险防护、应收账款簿记管理及催收为一体的综合性金融服务。按照不同的服务提供主体,保理业务可划分为商业保理和银行保理。相较于银行保理具有明确的监管依据,目前我国商业保理缺乏统一的监管法规,各试点地区对应收账款的界定模糊且不甚统一,为商业保理公司拓展业务留下了空间,也带来了合规隐患。

目前,我国保理行业实行分类监管,和银行保理相比,商业保理的监管显然更为严格。商业保理企业应当回归主业,规范经营,防控风险,确保经营及业务符合监管规范要求。

纳入正常经营类的保理公司除了有实际办公地址、缴纳员工社保、有保理业务外,业务的合规性也是非常重要的。包括哪些业务能做哪些业务不能做(包括保理业务与票据如何结合等),哪些渠道可以融资哪些渠道不可以融资(包括保理公司之间及保理公司与地方金交所如何合作等),核心企业如何规避风险集中度、内部控制、风险管理等内部管理制度等,都可能要受到监管部门的审核,因此需要大量的很专业性的事情应对。我们可以提供专业的合规、运营等服务。

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