hi,欢迎来到信本咨询集团
   |     微信关注
业务热线:13612830996
全部业务分类
当前位置: 首页 > 信本资讯 > 信本学堂 > 私募基金

金融牌照类型

新闻来源:信本www.xbzxjt.com 阅读:120 发布时间:2021-04-30
在实际业务中,曾有客户询问金融牌照的办理问题,考虑到该牌照目前既有国务院部门负责审批的情况,又有省级金融办负责审批的情况,较为复杂,故查考相关资料,做一个大略总结。
金融牌照的正式名称是金融机构经营许可证,是批准金融机构开展业务的正式文件。金融机构的定义可参考1994年由央行颁发的《金融机构管理规定》。

01
证券经纪商牌照

经纪商业务牌照允许终端客户进入不同国家的股票市场进行交易。

02
外汇牌照

外汇牌照是提供经纪商服务的开始。对于个人来说,投资不属于其他人或机构的资源和资金的是不需要牌照的。

此外,牌照提高了客户的忠诚度和信心,表明了公司资金的完整性和尽职的政策。

03
电子货币机构牌照

支付系统通过为客户提供处理交易的服务来实现资金周转从而在中间获得高收入。这样的牌照将使你的客户相信你的资源是可靠的。

04
投资管理牌照

这是与其他公司更有效的互动的必要条件,你将为客户的资金进行投资。这类金融服务的牌照允许与许多私人和公共基金、交易所和组织开展合作。

05
银行牌照

每一家小额信贷公司或已建立的金融机构都拥护其客户。提供这类金融服务的牌照,增加了接受存款和向客户提供信贷服务部门潜在交易对手的数量,私人银行业务的目标是为非常重要的客户提供服务,并增加在国际层面上的晋升机会。

06
小额支付机构牌照(SPI牌照)

在英国和爱尔兰境内发行的SPI牌照适用于年资金营业额不超过300万欧元的公司。其他要求,但不限于如下:
·  公司的组织形式和法定形式为合伙或有限责任公司(LLC)
·  公司的总部应设在英国境内,分公司管理应通过在英国注册的代表处进行
·  在获得SPI牌照之前,有必要提供关于创始人、股东和投资者的全面信息
·  公司管理人员应具有良好的声誉,无任何犯罪记录

这些牌照是无形资产,合法地赋予企业经营和提升它们的权利,使它们登上世界版图。在不同的司法管辖区,金融牌照的功能和使用略有不同。以亚洲两个著名的金融中心-新加坡和香港为例,申请的牌照根据其商业性质和监管牌照制度的当局而有所不同。

在香港经营货币服务的人士,必须持有香港海关颁发的金融牌照-货币服务运营商(MSO)。货币服务是指兑换货币和汇款服务,这两种服务的定义如下:

01
 换汇服务
以业务形式在香港进行的货币兑换业务,但不包括那些中心业务附带的服务。

02
汇款服务

在香港作为业务经营的下列一项或多项服务:
a) 将资金汇往或安排汇往香港以外的地方;
b) 从香港以外的地方接收或安排接收款项;
c) 安排在香港以外的地方收取款项。

MSO申请人可包括香港有限公司、香港无限公司或海外公司。牌照的有效期为两年。因此,持牌人必须在牌照到期前申请续期,才能继续经营货币服务运营。其他特定的金融服务,如经纪商服务,将需要有不同要求和评估的经纪商牌照。

在新加坡,金融牌照被分为五种服务:银行、资本市场、金融咨询、保险和支付。在兑换货币和汇款服务方面,有意经营的新进入者将需要支付服务提供商牌照,其中包括兑换货币和汇款业务用途。

在支付服务提供商牌照中,有三种分类:货币兑换、标准支付机构和主要支付机构。类别决定牌照的成本,这取决于企业进行的活动类型。例如,标准支付机构与主要支付机构之间跨境转账服务的申请费用存在差异。

图片
支付服务提供商牌照申请包括以下类别:

1)  申请该牌照的个人、合伙人或公司董事必须有相关的全职工作或至少一年的业务经验。

2)  其他需求:

个人

对于独资企业,申请人必须是新加坡公民

合伙企业或有限责任合伙企业

大多数合作伙伴应该是新加坡公民。如果只有两名合伙人,只需要一人是新加坡公民

新加坡独资公司

超过50%的股权应由新加坡公民实益拥有和有效控制。

公司董事会的大多数成员应该是新加坡公民。如果只有两名董事,其中一名董事必须是新加坡公民。

外资公司

如果一家外国银行在新加坡注册成立的全资子公司,或一家主要从事货币兑换业务的外国公司,母公司必须:

具有足够的规模
在其注册的外国银行中,名列该国顶级银行之列
拥有良好的业绩记录和声誉,即满足“合适和适当”测试
在反洗黑钱及打击资助恐怖主义方面,受到本地监察机关的适当规管和监督

牌照一般来说会有有效期,直到出现以下情况:

1)  该牌照被MAS吊销
2)  持牌人放弃该牌照
3)  根据《私人服务法案》第11(1)条和《支付服务条例》第10条,牌照失效

为了确保金融服务业的高标准和对消费者的保护,监管机构建立了严格的治理结构;因此,获得金融服务牌照可能是一项艰巨的任务。由于申请流程严格且耗时,从事金融服务行业的个人或公司通常建议向第三方专业人士寻求建议。

信本咨询集团有限公司(简称:信本咨询集团)注册于深圳,由多位来自金融界和实业界的资深专业人士发起创立,是一家专注于为客户提供各类咨询服务业务的专业性综合型咨询管理机构。信本咨询团队帮助客户最大程度规避金融牌照办理风险,为客户进行风险预防、风险诊断,从而节省人力成本、时间成本、财力成本,高效且顺利获得牌照。

免费业务咨询

欢迎来到信本咨询集团
如果您无法识别验证码,请点图片更换

公司优势