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怎么申请私募基金牌照

新闻来源:信本www.xbzxjt.com 阅读:135 发布时间:2021-06-02
中基协出台的《私募投资基金募集行为管理办法》明确,已登记的私募基金管理人可以自行募集其设立的私募基金,在证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中基协会员的机构(即基金销售机构,与私募基金管理人合称“募集机构”)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金,其他任何机构和个人不得从事募集基金的募集活动,因为募集基金的募集主体主要包括两类,即自行募集的私募基金管理人与受托募集的基金销售机构。根据《证券投资基金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会91号),除基金管理人外,基金销售机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及证监会认定的其他机构。

自2021年1月证监会发布《关于加强私募投资基金监管的若干规定》以来,中基协在管理人登记的审核实操方面出现了一些细微的变化。这些变化可以概括,那就是:审核趋严、更标准、更透明。

1.注册私募基金公司

    由于工商部门的收紧,现在公司名字中带有“投资管理”,“基金管理”等字眼的公司已经不允许新注册,最新注册私募基金公司名字中须带有“私募基金”“私募基金管理”“ 创业投资”等字样,经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。

2.私募基金管理人备案高管要求:

私募证券基金管理人

现在则是:

根据《私募投资基金管理人内部控制指引》第十一条,从事私募基金管理业务相关工作人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。申请机构需提供高管或投资人员近三年内连续六个月以上可追溯的投资业绩证明材料(包括但不限于管理证券类产品的证明材料或股票、期货等交易记录,不含模拟盘),律师对真实性发表结论性意见

关于此条反馈,我们可以明确的感受到协会对于证券类高管的要求明确,法人/总经理以及风控必须要有证券从业的经验。

关于证券风控:像小编之前遇到的银行行长,实业公司法务以及风控经验丰富但证券经验仅是在私募公司工作过一年的风控等等都不能成为合格的证券风控负责人。

证券风控能力要求
①至少3年在相关私募公司担任过风控经理,5年以上的风控相关工作经验(包括不限于风控、审计、融资风控、法务等);

②在风控经历过程中至少有3年的证券风控经验,最好可以提供出证明材料;

③当①和②要求略微不能满足是,名校的毕业证书、法务专业、高级从业资格证等等都可以作为加分项。

④注意:双风控并不会加多少分,风控负责人的还是要有硬实力!

私募股权、创业投资基金管理人 
现在则是:

根据《私募投资基金管理人内部控制指引》第十一条,从事私募基金管理业务相关工作人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。申请机构需提供高管或投资人员股权(含创投)项目成功退出证明(包括但不限于管理产品的证明材料、退出材料等)或者三年及以上在申请机构拟投资行业的从业经验证明材料(包括但不限于在职证明、工作经历情况说明等),并请律师在补充法律意见书中对其真实性发布结论性意见。

关于此条反馈,小编也和协会确认过此条反馈要点,关于能力问题,审核员也很明确告诉小编:“看法人和风控经验,要有上市退出案例”(PS:仅供参考)

关于股权风控:和证券类不同,股权这边要拿出实实在在的证明材料,参与项目并且退出的证明。

关于股权法人:法人最好有相关股权投资经验(包括但不限于创投公司),并且有上市退出的经验(包括但不限于并购上市退出)。

股权风控能力要求
①至少3年在相关私募公司担任过风控经理,5年以上的风控相关工作经验(包括不限于风控、审计、融资风控、法务等);

②在风控经历过程中至少有参与过股权投资,并且有上市退出的经验(包括但不限于并购上市退出),一定要提供出证明材料;

③和证券不同,当①略微不能满足,但是有满足②的风控人员(包括但不限于辅导上市的会所人员或律所人员)。

④关于股权的风控经验,此条反馈并不能完全覆盖,但小编觉得是是一个趋势,希望大家可以引起注意。

3.私募基金备案注册资本要求

注册资本1000万以上,需要实入25%以上

对于使用金融工具所获投资收益或现有市值评估,一般需要关注本金的来源问题,需说明清楚来源。如有大额投资收益,更需要提供本金的来源证明材料,以证明真实、有效。

股东出资能力证明

自然人股东反馈:请说明已实缴资本来源和未实缴资本如何覆盖并提供证明材料;银行存款、金融理财需说明对应收入来源;房产请计算非首套除贷后净值。

实例:提供工资流水、卖房合同、房款收款凭证说明实缴,提供两套房产证并计算除贷后余额说明未实缴。

自然人股东出资能力证明

实缴:工资、卖房、金融资产盈利(股票、期货、基金、理财)、持股企业营收;

未实缴:二套房除贷,持有的金融资产(可能会进一步反馈来源)。

机构股东反馈:如涉及企业资产,应说明该企业资产负债情况以及申请机构从该企业获得的资本来源,并提供审计报告等证明材料。

实例:提供法人股东近三年财报,引用营业收入、净资产数据说明出资能力机构股东出资能力证明。

有营收:近几年财报,营业收入及净资产应与出资相匹配。

无营收:穿透提供上层股东出资能力证明。

4.私募基金备案注册人员要求

高管资格:从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员(包括法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、总经理、副总经理、合规/风控负责人等)均应当取得基金从业资格(至少2人:法人兼总经理兼投资经理、合规风控负责人)

高管投资管理经验证明:申请机构需提供现任职高管或投资人员近三年内连续六个月以上可追溯的投资业绩证明材料(包括但不限于管理证券类产品的证明材料或股票、期货等交易记录,不含模拟盘),该证明应反映资金规模、投资期限、投资业绩、组合投资及获益情况。

高管稳定性:在备案完成第一只基金产品前,不进行法定代表人、控股股东或实际控制人的重大事项变更;不随意更换总经理、合规风控负责人等高管人员。

员工人数:申请机构员工总人数不应低于5人,申请机构的一般员工不得兼职。(全体员工简历及社保证明)

说明当前的员工配置情况(含员工姓名、职务、履历,是否有兼职,社保缴纳情况);建议增加员工/持证人数以满足机构展业需求;根据实践,员工基金资格比例不得低于60%;员工指与申请机构签订劳动合同并缴纳社保(含第三方代缴,需提供代缴证明)的正式职员。

5.私募基金登记办公场所要求

    反馈:请充分说明注册地与实际经营地不一致的合理性;前台照片应有企业标识;请说明申请机构办公场所是否具备独立及稳定性;请说明营业场所产权证/租赁合同签订人为实际控制人/关联方而非本机构原因。

办公场所:可异地经营、无面积要求、建议申请机构直接租赁。

若与关联机构共用,应有独立隔断区域、不混同。

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